Selon des personnes au fait de la situation, les procureurs américains de l’unité de lutte contre les fraudes du ministère de la Justice enquêtent sur les transactions de Silvergate Capital Corp. avec les entreprises de crypto FTX et Alameda Research, qui sont tombées en faillite.
Selon des personnes qui ont demandé à ne pas être identifiées au sujet de cette affaire sensible, l’enquête criminelle se concentre sur l’hébergement par Silvergate de comptes liés aux entreprises de Sam Bankman-Fried. La banque basée à La Jolla, en Californie, a également suscité l’intérêt des législateurs à la suite de l’enquête.
L’enquête en est encore à ses débuts. Elle pourrait se conclure sans que des accusations soient portées contre la banque favorable aux cryptos. Le ministère de la Justice à Washington, où l’enquête est menée, et les représentants de Silvergate ont refusé de faire des commentaires à ce stade.
Dans les échanges prolongés de jeudi, les actions de Silvergate ont chuté de plus de 20% à New York. Ceci a annulé un gain de 29% pendant les heures normales de marché.
Quelles sont les principales questions de l’enquête?
L’effondrement soudain de FTX en novembre dernier a touché de nombreux emprunteurs, dont Silvergate. Au dernier trimestre, la banque a subi une perte d’un milliard de dollars et a licencié 40 % de ses effectifs. Plus tard, avec l’effondrement des sociétés de Bankman-Fried, elle a aussi révélé avoir emprunté des dizaines de milliards de dollars pour arrêter une ruée sur les dépôts.
Que savaient les banques et les intermédiaires travaillant avec les sociétés de Bankman-Fried de ce que les procureurs ont décrit comme un plan de plusieurs années visant à escroquer les investisseurs et les consommateurs ? C’est l’une des questions les plus cruciales qui se posent dans le cadre du scandale FTX.
Travailler avec des entreprises de cryptos peut entraîner des problèmes de réglementation, et la banque a déjà mis en garde dans ses communications financières. Son plus gros casse-tête à Washington, cependant, a été son travail avec des sociétés liées à Bankman-Fried.
L’entreprise dispose d’un programme complet de conformité et de gestion des risques. Aussi, FTX et Alameda Research font l’objet d’une diligence raisonnable, selon un représentant de Silvergate.
De plus, la banque conteste un recours collectif potentiel déposé par des investisseurs. Ces investisseurs affirment que la banque n’a pas été franche sur ses contrôles comptables à la suite de l’effondrement de FTX.
